Come fare soldi illegalmente? I metodi più comuni

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Pensare a come fare soldi illegalmente? No grazie

Come fare soldi illegalmente. Precisiamo a priori che quest’articolo non ha nessuna intenzione di spingere terzi a frode, truffa o altre azioni non legali al fine di arricchirsi. Fatto sta che determinate realtà esistenti sul territorio non possono essere non contemplate, proprio in quanto esistenti. Detto ciò ribadiamo che fare soldi illegalmente è sbagliato e che ci sono altri metodi corretti, vedi il digital marketing, per diventare imprenditore di successo.

Siamo in un’epoca in cui i giovani sono costantemente alla ricerca di opportunità per migliorare la propria situazione finanziaria. Tuttavia, è fondamentale essere consapevoli dei rischi associati a metodi illegali e immorali per fare soldi. In questo articolo, esploreremo i meccanismi di alcuni business illegali comuni, così da riconoscerli ed evitarli. Ricordiamo che non consigliamo in alcun modo di partecipare a queste attività, ma piuttosto di essere informati per proteggersi dalle truffe e dai pericoli associati a tali pratiche.

Lo specchio di una nazione quale l’Italia, che certamente non vive la sua migliore congiuntura economica, è condito da vari fattori, varie possibilità. Da qui alla differenza tra chi preferisce restare in regola con la legge, chi invece sconfina sul terreno dell’illegalità.

La conoscenza dei meccanismi di business illegali e immorali è fondamentale per proteggersi dalle truffe e dai pericoli associati a tali pratiche. Ricordiamo che è sempre meglio scegliere percorsi legali e etici per guadagnare denaro e migliorare la propria situazione finanziaria. Invece di ricorrere a metodi illegali, considerate opportunità legali come l’imprenditoria, l’educazione, il risparmio e gli investimenti per raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

Ma quali sono i modi per fare soldi illegalmente?

Dalla classica e diffusissima evasione fiscale, alla frode assicurativa sono molti i casi, del tutto diversificati tra loro. Ma andiamo per ordine.

Come fare soldi illegalmente ingannando l’assicurazione

Si tratta di un metodo che colpisce ahimè soprattutto alcune regioni del Sud Italia. Ecco spiegati i motivi per cui la forbice tariffaria, tra sud e nord, varia in maniera significativa. La formula è semplice, basta assicurare un proprio bene e fare in modo da riscuotere l’indennizzo assicurativo. Basta leggere le cronache dei quotidiani, soprattutto locali. Non è la prima volta che il titolare di un’attività dà letteralmente fuoco al proprio locale per riscuotere il premio dall’assicurazione.

Il reato di frode assicurativa avviene quando una persona presenta una richiesta di risarcimento fraudolenta a un’assicurazione, fornendo informazioni false o esagerate sulla natura o sulla gravità del danno subito, al fine di ottenere un risarcimento finanziario illecito.

Il processo di frode assicurativa può avvenire in diversi modi, tra cui:

  1. Esagerazione del danno: la persona presenta una richiesta di risarcimento in cui esagera la gravità del danno subito, per ottenere un risarcimento maggiore di quello a cui ha diritto.

  2. Falsa denuncia: la persona presenta una richiesta di risarcimento per un danno che non è mai avvenuto o che è stato causato intenzionalmente, al fine di ottenere un risarcimento illecito.

  3. Collusione: la persona lavora insieme a un’altra persona o a un professionista, come un medico o un avvocato, per falsificare i documenti relativi alla richiesta di risarcimento, al fine di ottenere un risarcimento illecito.

  4. Invenzione del danno: la persona crea un danno fittizio, come un incendio doloso o un furto, al fine di ottenere un risarcimento illecito.

Le conseguenze per chi commette il reato di frode assicurativa sono molto gravi e possono comportare pesanti sanzioni penali e civili, tra cui la reclusione, il pagamento di multe e la perdita di reputazione. Inoltre, la persona che ha commesso il reato potrebbe essere costretta a restituire il denaro ottenuto illegalmente.

Per evitare di diventare vittime di frodi assicurative, è importante seguire alcune semplici precauzioni:

  1. Essere onesti e accurati nella presentazione di una richiesta di risarcimento, fornendo solo informazioni veritiere e documenti di supporto.

  2. Non inventare o esagerare il danno subito al fine di ottenere un risarcimento illecito.

  3. Non collaborare con altre persone o professionisti per falsificare documenti o esagerare la gravità del danno.

  4. Controllare regolarmente i documenti relativi alle proprie polizze assicurative e segnalare tempestivamente qualsiasi attività sospetta alle autorità competenti.

Come fare soldi illegalmente con l’usura

Basta possedere una sufficiente quantità di denaro, essere disposti al prestito e poi recuperare la somma con il tasso d’interesse. Bisogna anche dire che, talvolta, si tratta di un’operazione più che illegale, speculativa. La questione centrale sta poi nella misura degli interessi stessi. Sostanzialmente non bisogna mai superare il tasso massimo consentito dalla legge. Dal 1° gennaio 2019 queste le linee guida:

CategorieImportoTassi
Medi
Tassi
soglia
Aperture di credito in conto
corrente
fino a € 5.00010,7817,4750
Aperture di credito in conto
corrente
oltre € 5.0008,4714,5875
Scoperti senza affidamentofino a € 1.50015,6923,6125
Scoperti senza affidamentooltre € 1.50015,5623,4500
Anticipi e sconti commercialifino a € 50.0007,1212,9000
Anticipi e sconti commercialida € 50.000 a € 200.0005,0510,3125
Anticipi e sconti commercialioltre € 200.0003,117,8875
Credito personale 10,0116,5125
Credito finalizzato 9,1615,4500
Factoringfino a € 50.0004,9610,2000
Factoringoltre € 50.0002,637,2875
Leasing immobiliarea tasso fisso3,988,6250
Leasing immobiliarea tasso variabile3,117,8875
Leasing autoveicoli e aeronavalifino a € 25.0007,3613,2000
Leasing autoveicoli e aeronavalioltre € 25.0006,4312,0375
Leasing strumentalefino a € 25.0007,8013,7500
Leasing strumentaleoltre € 25.0004,609,7500
Mutui con garanzia ipotecariaa tasso fisso2,547,1750
Mutui con garanzia ipotecariaa tasso variabile2,276,8375
Cessione quinto stipendiofino a € 15.00011,6518,5625
Cessione quinto stipendiooltre € 15.0008,4314,5375
Credito revolving 16,1224,1200
Finanziamenti rateali con carte di credito 12,1119,1375
Altri finanziamenti 9,0715,3375

Occhio perché tutto ciò che non rientra nei ranghi è strozzinaggio. Da qui alle sanzioni previste secondo il codice penale. Quindi si parla di reclusione da due a dieci anni.

Avete mai pensato di arricchirvi grazie allo stato di salute altrui?

Bene, non fatelo. Non c’è cosa più ignobile. Il reato di riferimento è denominato quale circonvenzione di incapaci, punibile fino a sei anni di reclusione. Vittime di tale truffa sono solitamente anziani o comunque fasce deboli della società.

La circonvenzione di incapace è un reato previsto dal Codice Penale italiano che punisce chi, approfittando della situazione di inferiorità fisica o psichica di un’altra persona, la induca ad effettuare un atto giuridico o le sottragga o ne ostacoli la gestione patrimoniale, procurandole un danno.

In altre parole, il reato di circonvenzione di incapace si verifica quando una persona approfitta della situazione di inferiorità fisica o psichica di un’altra persona (ad esempio, un anziano o una persona con disabilità mentale) per indurla a compiere un’azione che potrebbe danneggiarla, come la sottoscrizione di un contratto o l’effettuazione di una transazione finanziaria, o per sottrarre o ostacolare la gestione del suo patrimonio.

Questo reato può essere commesso anche attraverso l’uso di mezzi fraudolenti o ingannevoli, come la falsificazione di documenti o la creazione di false rappresentazioni.

La circonvenzione di incapace è considerata un reato grave e può comportare una pena che va dai 2 ai 6 anni di reclusione. La pena può essere aumentata se il reato è stato commesso da una persona che aveva una particolare responsabilità verso l’incapace, come un tutore o un curatore, o se il danno provocato alla vittima è particolarmente grave.

Per prevenire questo tipo di reato, è importante che i familiari o i responsabili dell’assistenza di una persona incapace siano sempre vigili e attenti alla gestione del suo patrimonio e dei suoi affari, e che siano informati sui diritti e le protezioni a disposizione degli incapaci. In caso di sospetto di circonvenzione di incapace, è importante denunciare tempestivamente il reato alle autorità competenti.

Fare soldi illegalmente con le truffe

Fatto sta che ci sono infinite possibilità di fare soldi illegalmente che vestono metodologie truffaldine. Sostanzialmente la truffa induce una persona ad impoverire spontaneamente ed inconsapevolmente se stessa. Basti pensare alle truffe legate ai contratti, occhio quindi alle sottoscrizioni di accordi. Non mancano le truffe online, sempre più in voga e che rappresentano una spina nel fianco per la Polizia Postale. C’è poi la truffa aggravata ai danni dello Stato: la pena è della reclusione da due a sette anni e si procede d’ufficio se il fatto riguarda contributi, finanziamenti, mutui agevolati ovvero altre erogazioni dello stesso tipo, comunque denominate, concessi o erogati da parte dello Stato, di altri enti pubblici o delle Comunità europee.

Le truffe online sono in aumento, e molte di esse promettono guadagni facili e veloci. Alcuni esempi comuni includono le truffe “Phishing”, le truffe di investimento e le truffe romantiche. Per evitare di cadere vittima di queste truffe, è importante:

  • Verificare sempre l’autenticità delle e-mail e dei siti web.
  • Non condividere mai informazioni personali o finanziarie con persone o siti sconosciuti.
  • Effettuare ricerche approfondite sugli investimenti e consultare professionisti prima di impegnarsi finanziariamente.

Fare soldi illegalmente con lo schema Ponzi

Gli schemi Ponzi e piramidali sono modi illegali e insostenibili di fare soldi, basati sul reclutamento di nuovi partecipanti per pagare i profitti di quelli precedenti. Questi schemi finiscono inevitabilmente per collassare, lasciando la maggior parte dei partecipanti a mani vuote. Per proteggersi da queste truffe:

  • Siate scettici nei confronti di offerte che promettono rendimenti elevati con poco o nessun rischio.
  • Fate attenzione a programmi di marketing multilivello che enfatizzano il reclutamento di nuovi membri piuttosto che la vendita di prodotti o servizi reali.
  • Riferite eventuali sospetti di schemi Ponzi o piramidali alle autorità competenti.

Lo schema Ponzi è un tipo di truffa finanziaria che promette ai partecipanti un alto rendimento degli investimenti con poco o nessun rischio. Lo schema prende il nome da Charles Ponzi, il famoso truffatore che lo ha ideato negli anni ’20.

Lo schema Ponzi funziona in modo simile ad una catena di Sant’Antonio: i partecipanti iniziali vengono reclutati e invitati a investire denaro con la promessa di un alto rendimento. Una volta che il truffatore ha raccolto una quantità sufficiente di denaro da parte dei partecipanti, inizia a pagare gli investitori iniziali con i soldi provenienti dai nuovi investitori reclutati successivamente, anziché con i profitti reali.

In questo modo, il truffatore mantiene l’apparenza che il sistema funzioni bene e che i rendimenti siano effettivamente alti e privi di rischi. Tuttavia, il sistema è destinato a fallire perché non esistono profitti reali e la catena di reclutamento diventa sempre più difficile da mantenere. Inoltre, i partecipanti iniziali ricevono spesso i loro rendimenti iniziali per incoraggiare ulteriori investimenti e per convincere gli altri a partecipare al sistema.

Una volta che il numero di partecipanti aumenta notevolmente, il truffatore inizia a ritirare denaro dalla somma raccolta e a sparire con il denaro, lasciando gli ultimi partecipanti con le mani vuote. In questo modo, gli ultimi partecipanti diventano le vittime più gravi della truffa.

Per evitare di diventare vittime di uno schema Ponzi, è importante seguire alcune semplici precauzioni:

  1. Verificare sempre la legittimità di un’opportunità di investimento e l’affidabilità della società o del promotore.

  2. Diffidare di promesse di alti rendimenti con poco o nessun rischio.

  3. Non investire mai denaro che non si può permettere di perdere.

  4. Controllare regolarmente i propri investimenti e verificare che gli interessi ricevuti siano congruenti con il mercato finanziario.

  5. Segnalare tempestivamente eventuali attività sospette alle autorità competenti.

Le conseguenze per chi commette lo schema Ponzi sono molto gravi e possono comportare pesanti sanzioni penali e civili, tra cui la reclusione, il pagamento di multe e la perdita di reputazione.

Contrabbando e traffico di droga

Il contrabbando e il traffico di droga sono attività illegali che implicano la vendita e la distribuzione di sostanze vietate. Queste attività espongono i partecipanti a rischi significativi, tra cui arresto, violenza e conseguenze legali gravi. Per evitare di essere coinvolti in queste attività:

  • Mantenete le distanze da individui o gruppi noti per essere coinvolti in attività illegali.
  • Siate consapevoli delle leggi locali e nazionali relative a sostanze controllate e rispettatele.
  • Cercate aiuto se siete coinvolti in queste attività e desiderate uscirne.

Il contrabbando di sostanze stupefacenti avviene attraverso il trasporto illegale di droghe, che vengono importate o esportate in modo clandestino attraverso le frontiere di uno o più Paesi. Le droghe, in genere, sono introdotte in un Paese in cui il loro consumo è vietato o controllato, al fine di evitare i controlli doganali e di traffico.

Il contrabbando di sostanze stupefacenti può avvenire attraverso diverse modalità, tra cui:

  1. Traffico aereo: le droghe vengono spesso nascoste all’interno dei bagagli, in aerei commerciali o privati. Talvolta le droghe possono essere nascoste all’interno del corpo dei corrieri, attraverso l’ingestione di capsule contenenti la droga stessa.

  2. Traffico marittimo: le droghe vengono spesso nascoste all’interno di container di merci legali, o all’interno della stiva di navi cargo o yacht di lusso. Talvolta le droghe possono essere gettate in mare e recuperate da natanti o da sommozzatori.

  3. Traffico terrestre: le droghe vengono spesso nascoste all’interno di veicoli, come camion, auto e motocicli. Talvolta le droghe possono essere nascoste in pacchi o contenitori inviati tramite posta o corriere espresso.

Il contrabbando di droga è spesso gestito da organizzazioni criminali che si occupano dell’intera catena di produzione e distribuzione, dal traffico di materie prime alla produzione di droga stessa, dalla distribuzione al consumo. Queste organizzazioni criminali hanno strutture molto articolate e utilizzano tecnologie sofisticate per evitare i controlli delle forze dell’ordine, rendendo difficile l’individuazione e la repressione del traffico di droga.

Per contrastare il contrabbando di droga, le forze dell’ordine utilizzano tecniche di indagine e sorveglianza, nonché dispositivi di controllo elettronico e cani addestrati per rilevare la presenza di droga. Inoltre, le autorità collaborano a livello internazionale per scambiarsi informazioni e coordinare azioni contro il traffico di droga a livello globale.

Come fare soldi illegalmente con il riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro è il processo di nascondere l’origine illegale dei proventi del crimine attraverso transazioni finanziarie complesse. Questa pratica è illegale e può comportare gravi conseguenze legali e finanziarie per coloro che vi partecipano. Per evitare di essere coinvolti nel riciclaggio di denaro:

  • Siate consapevoli delle leggi sul riciclaggio di denaro e rispettatele.
  • Fate attenzione a transazioni finanziarie sospette o insolite che potrebbero essere collegate al riciclaggio di denaro.
  • Non accettate mai di trasferire denaro o gestire transazioni finanziarie per conto di terzi senza una comprensione chiara e legittima delle origini e dello scopo dei fondi.

Il riciclaggio di denaro è un processo criminale che consiste nel trasformare denaro di provenienza illecita in denaro apparentemente lecito. Il processo viene effettuato attraverso una serie di operazioni finanziarie e commerciali complesse e articolate, al fine di coprire la traccia dell’origine del denaro illecito e farlo apparire come proveniente da attività legali.

Il processo di riciclaggio di denaro generalmente avviene in tre fasi:

  1. Collocazione: in questa fase, il denaro illecito viene introdotto nel sistema finanziario legale attraverso depositi bancari, acquisti di beni di valore o transazioni commerciali. Questa fase è importante per evitare l’individuazione e la confisca delle autorità.

  2. Stratificazione: in questa fase, il denaro illecito viene spostato attraverso transazioni finanziarie complesse, come movimentazioni di fondi tra banche e transazioni offshore, al fine di confondere la tracciabilità del denaro.

  3. Integrazione: in questa fase, il denaro illecito viene reinvestito in attività commerciali o finanziarie lecite, come investimenti immobiliari o acquisti di azioni e obbligazioni, al fine di farlo apparire come proveniente da attività legali.

Per realizzare il processo di riciclaggio di denaro, le organizzazioni criminali utilizzano spesso società fittizie, conti bancari offshore, investimenti immobiliari e trasferimenti di denaro in Paesi con leggi più flessibili sulle transazioni finanziarie. Queste attività sono spesso gestite attraverso intermediazioni di professionisti come avvocati, commercialisti e consulenti finanziari.

Le conseguenze del riciclaggio di denaro sono molteplici: il denaro illecito reinvestito nell’economia legale può danneggiare l’integrità del mercato finanziario e la concorrenza tra le imprese, facilitare la corruzione, sostenere attività criminali e terroristiche e pregiudicare la stabilità dell’intero sistema finanziario.

Per contrastare il riciclaggio di denaro, le autorità finanziarie e le forze dell’ordine adottano diverse misure di prevenzione e repressione, come l’obbligo di segnalazione di operazioni sospette, il monitoraggio delle transazioni finanziarie, l’individuazione di società fittizie e l’adozione di misure legislative a livello nazionale e internazionale.

Hacking e furto di identità

L’hacking e il furto di identità sono pratiche illegali che implicano l’accesso non autorizzato a sistemi informatici e l’uso fraudolento delle informazioni personali di altre persone. Per proteggere se stessi e gli altri da queste attività:

  • Mantenete sempre software e dispositivi aggiornati con le ultime patch di sicurezza.
  • Utilizzate password complesse e uniche per ogni account e considerate l’utilizzo di un gestore di password affidabile.
  • Non condividete mai le vostre credenziali di accesso o informazioni personali con terzi sconosciuti o non autorizzati.

Il reato di hacking e furto di identità avviene attraverso l’accesso illecito a sistemi informatici, reti di computer o account online altrui al fine di ottenere informazioni sensibili, dati personali o finanziari, o di effettuare operazioni illegali.

Il processo di hacking e furto di identità di solito si svolge in tre fasi:

  1. Individuazione: il criminale individua un obiettivo, come un sistema informatico, un’azienda o un account online, e cerca di individuare le vulnerabilità che gli permetteranno di accedervi.

  2. Accesso illecito: il criminale cerca di superare le misure di sicurezza, come le password o le protezioni firewall, per accedere al sistema o all’account. Una volta ottenuto l’accesso, il criminale può effettuare una serie di azioni, come la raccolta di informazioni personali o finanziarie, la modifica di dati o la creazione di nuovi account.

  3. Utilizzo dei dati rubati: una volta ottenuti i dati personali o finanziari, il criminale può utilizzarli per effettuare operazioni illegali, come il furto di denaro o l’apertura di nuovi account bancari o di carte di credito a nome dell’individuo vittima del furto.

Per evitare di diventare vittime di hacking e furto di identità, è importante seguire alcune semplici precauzioni:

  1. Utilizzare password sicure e cambiarle regolarmente.

  2. Non condividere mai informazioni personali o finanziarie online, a meno che non si tratti di un sito sicuro e affidabile.

  3. Utilizzare software di sicurezza, come antivirus e firewall, per proteggere il proprio computer e la propria rete.

  4. Essere vigili sulle email o i messaggi di testo sospetti e non fornire mai informazioni personali o finanziarie a siti web o messaggi di cui non si è certi della provenienza.

  5. Controllare regolarmente gli estratti conto bancari e le transazioni online per individuare eventuali attività sospette.

  6. Segnalare immediatamente qualsiasi attività sospetta alle autorità competenti.

Le conseguenze per chi commette il reato di hacking e furto di identità sono molto gravi e possono comportare pesanti sanzioni penali e civili, tra cui la reclusione, il pagamento di multe e la perdita di reputazione.

Fare soldi illegalmente evadendo il fisco

Fenomeno molto presente in Italia, paese certamente non con una bassa pressione fiscale. Come fare? Basta non pagare le tasse. In molti tendono a falsificare la propria dichiarazione dei redditi. Vile metodo per far pagare agli altri ciò che gli evasori non versano.

La evasione fiscale è un reato e può comportare sanzioni penali e civili. Di conseguenza, non si dovrebbe mai tentare di evadere le tasse. Tuttavia, per rispondere alla tua domanda, ecco alcuni esempi di come si potrebbe tentare di evadere le tasse:

  1. Non dichiarare tutte le entrate: Questo è uno dei metodi più comuni di evasione fiscale. Le entrate non dichiarate possono essere pagamenti in contanti, incassi da lavoro sommerso o pagamenti di lavoro autonomo che non vengono riportati nella dichiarazione dei redditi.

  2. Falsificare le spese: Questo metodo implica la dichiarazione di spese che non sono state effettivamente sostenute o l’esagerazione delle spese effettive. Ad esempio, si potrebbe dichiarare l’acquisto di beni o servizi che non sono mai stati acquistati o il cui costo è stato gonfiato.

  3. Nascondere o trasferire i beni: Questo metodo comporta la creazione di società fittizie o la proprietà di beni a nome di un’altra persona, al fine di nascondere i beni e sottrarli all’imposizione fiscale.

  4. Utilizzare paradisi fiscali: Questo metodo implica l’utilizzo di banche o società in paesi con tassazione favorevole o inesistente, al fine di nascondere i beni o le entrate non dichiarate.

  5. Non dichiarare le attività estere: Questo metodo implica la non dichiarazione delle attività o delle entrate provenienti dall’estero, come guadagni da lavoro o investimenti all’estero.

È importante ricordare che l’evasione fiscale è un reato e comporta conseguenze gravi, come multe, interessi, recupero fiscale e sanzioni penali, anche con il sequestro di beni e la reclusione. È sempre meglio essere onesti e trasparenti nel dichiarare i propri redditi e pagare le tasse dovute, rispettando le leggi fiscali in vigore nel proprio paese.

Andrea Palestra
Andrea Palestrahttps://www.laredazione.eu/
Giornalista, Videomaker e Social Media Specialist

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